Unsere AML und KYC Regeln

Geldwäscherei betrifft auch Online Casinos. Damit unser Angebot nicht für illegale Geldflüsse missbraucht wird, gilt bei uns eine klare Regel: Wer spielt, wird verifiziert. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was geschieht, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde von Curaçao, herausgegeben an Banger Entertainment N.V. Seit unserer Gründung 2023 unterliegen wir damit den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion. Diese Vorgaben sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Geschäftsbetriebs: Wir müssen zu jedem Zeitpunkt wissen, wer unsere Plattform nutzt und wo die eingesetzten Gelder herkommen.

Unser Internes Kontrollsystem stützt sich auf vier Pfeiler: die Identifizierung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle und die regelmässige Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Zusätzlich prüfen wir jeden neuen Kunden gegen Sanktionslisten und Abgleichungen mit politisch exponierten Personen (PEP).

Warum Banger Casino Sie verifiziert

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten und bestätigen Ihre Volljährigkeit. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn hier schreibt es unsere Lizenz so vor. Ausserdem können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligem Spielverhalten früher zur Verifizierung auffordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, der sich kein seriöser Anbieter entziehen kann.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert nur wenige Minuten Ihrer Zeit. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, wir prüfen sie manuell und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumententyp aus.
• Fotografieren oder scannen Sie das Originaldokument, ohne Ausschnitte abzuschneiden.
• Laden Sie die Datei hoch und warten Sie, bis der Status auf geprüft wechselt.
• Wiederholen Sie den Vorgang für jedes geforderte Dokument.
• Sobald alle Prüfungen abgeschlossen sind, geben wir Ihre Auszahlungen frei.

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen wie Feiertagen oder unleserlichen Dateien bis zu 3 Werktage. Sollte ein Dokument nicht genügen, melden wir uns mit einer konkreten Erklärung, damit Sie gezielt nachbessern können.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an uns. Der Zugriff ist ausschliesslich den Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung gestattet, die ihn beruflich benötigen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies. Für die Speicherung gelten dieselben technischen und organisatorischen Massnahmen wie für Ihre Zahlungsdaten.

Herkunft Ihrer Gelder nachweisen

Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, wiederholten untypischen Transaktionen oder einem auffälligen Muster im Spielverhalten fordern wir zusätzlich einen Nachweis der Geldmittel (Source of Funds). Wir fragen damit nicht nach Ihrem Gehalt, sondern nach der Plausibilität: Die eingesetzten Beträge müssen zu Ihren angegebenen finanziellen Verhältnissen passen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, Verkaufsbelege etwa bei einem Immobilien- oder Fahrzeugverkauf, Erbschaftsdokumente oder Dividendenbescheinigungen. Ein einzelnes Dokument genügt meist; bei komplexeren Konstellationen fragen wir ergänzend nach. Ohne diesen Nachweis dürfen wir keine Auszahlung freigeben, solange die Prüfung läuft. Auch hier gilt: Wir prüfen im Blick, nicht im Verdacht.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir achten dabei auf Beträge, Frequenz, verwendete Zahlungsmethoden und Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten. Ergibt sich ein begründeter Verdacht, halten wir die betreffende Transaktion an und klären den Sachverhalt mit Ihnen. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; nur so stellen wir sicher, dass das Geld denselben Weg zurücknimmt, auf dem es hereingekommen ist. Ihre Einzahlungsmöglichkeiten bei uns sind TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton und Apple Pay; für Auszahlungen stehen Banküberweisung, Visa, Skrill und Neteller zur Verfügung.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Kommt die Verifizierung ins Stocken, greifen klare Regeln. Ohne vollständige Identitätsprüfung bleibt die erste Auszahlung gesperrt, auch wenn Ihr Kontostand bereits Gewinn enthält. Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Ihr Konto vorübergehend aus. Bleibt die Verifizierung endgültig erfolglos, weil Dokumente gefälscht sind, Daten nicht übereinstimmen oder Sie sich in einem gesperrten Land befinden, schliessen wir das Konto gemäss unseren Lizenzbedingungen. Guthaben zahlen wir in einem solchen Fall auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus, sofern die Herkunft der Mittel geklärt ist.

Accounts aus den USA, dem Vereinigten Königreich, den Niederlanden, Spanien, Frankreich und Belgien können wir aus rechtlichen Gründen nicht führen. Diese Einschränkungen gelten unabhängig vom Verifizierungsstatus und werden bei der Registrierung geprüft.

• Auszahlung gesperrt bis zur vollständigen Verifizierung
• Konto vorübergehend ausgesetzt bei Fristversäumnis von 30 Tagen
• Kontoslösung bei gefälschten Dokumenten oder falschen Angaben
• Keine Kontoführung für Kunden aus gesperrten Ländern

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre auf, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreibt das AML-Regime unserer Lizenzjurisdiktion vor, denn verdächtige Sachverhalte können sich oft erst Jahre später in Ermittlungen zeigen. Innerhalb der Frist dürfen die Daten ausschliesslich für gesetzliche Zwecke wie behördliche Anfragen eingesehen werden.

Nach Ablauf der fünf Jahre löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit in Ihrem Konto eine Übersicht der von uns gespeicherten Daten anfordern. Fragen dazu oder zum ganzen Verifizierungsprozess beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Bei unleserlichen Dateien, hohem Prüfaufkommen oder Feiertagen kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum werde ich erst bei der Auszahlung vollständig verifiziert?

Unsere Lizenz von Curaçao verlangt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Bei auffälligem Transaktionsverhalten oder bestimmten Schwellenwerten fordern wir die Prüfung auch früher an.

Welche Belege akzeptiert ihr als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen wie Strom-, Wasser- oder Internetrechnungen sowie offizielle Behördenschreiben, sofern sie nicht älter als 3 Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre Adresse vollständig zeigen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach werden die Unterlagen automatisch gelöscht, sofern keine behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.